Boka en personlig rådgivning
Alla vet att man bör investera för framtiden. Men var? Och hur? Hur mycket är tillräckligt? Går det att kombinera trygghet med hög tillväxt? Hur lång tid behöver man ha på sig? Det är just den här sortens frågor du vänder dig till oss med. Vi hjälper dig med både rådgivning och aktiv förvaltning av dina tillgångar.
För företagare och privatpersoner
Merparten av våra kunder är företagare i ägarledda bolag. Genom åren har vi blivit specialister på deras unika utmaningar och behov. Den andra stora gruppen vi arbetar med är privatpersoner som vill ta sitt kapital till nästa nivå. Oavsett din bakgrund finns vi här för att hjälpa dig förverkliga dina ekonomiska mål.
Vår strategi – Value investing
Den förvaltningsmetod vi använder oss av heter value investing. Det är den enda metod för kapitalförvaltning som vi överhuvudtaget rekommenderar till våra kunder. Value investing innebär att välja ut och investera långsiktigt i kvalitetsföretag som successivt stiger i värde och därmed ger sina ägare en hög avkastning.
Därför väljer tusentals kunder Investerum
-
Tusentals företagsägare och privat-personer har valt Investerum specifikt för att få sitt kapital förvaltat enligt dessa principer
-
Vi investerar långsiktigt och omsorgsfullt i utvalda bolag som vi bedömer kommer ge dig en god avkastning över tid
-
Hållbarhet är en naturlig del av vår value investing-strategi. Läs mer
-
Vad kan jag förvänta mig av ett första möte?Första mötet är helt förutsättningslöst. Vårt mål är att förstå var du befinner dig idag, vilka behov du har och vad du vill uppnå. Vi går igenom din ekonomiska helhetsbild, svarar på dina frågor och förklarar hur vi arbetar – utan att pressa fram några beslut. Samtalet sker antingen digitalt eller på plats, beroende på vad du föredrar. Du förbinder dig inte till något, och det kostar inget.
-
Kan jag få rådgivning även om jag inte är redo att investera direkt?Absolut – vi erbjuder alltid ett inledande samtal utan krav på beslut. Många av våra kunder vill först förstå hur vi tänker, vad vi står för och hur vårt arbetssätt fungerar. Det är en möjlighet för dig att lära känna oss, ställa frågor och känna efter om vi är rätt partner – i din takt.
-
Vad är avgifterna, och vad ingår i dem?Avgiften varierar beroende på vilken tjänst du väljer – samt hur mycket kapital som förvaltas. Vissa tjänster har en fast avgiftsmodell, medan andra anpassas individuellt utifrån upplägg och investeringsvolym. Oavsett vilket alternativ du väljer ingår alltid aktiv och långsiktig förvaltning, djupgående analysarbete, regelbunden portföljgenomgång samt personlig rådgivning. Målet är att du som kund ska få ett tryggt och professionellt stöd genom hela din kapitalresa.
-
Hur skiljer sig Investerums tjänster från andra?Investerums kapitalförvaltning bygger på en långsiktig och disciplinerad värdestrategi. Vår modell fokuserar på investeringar i väletablerade och marknadsledande företag med god ekonomi – bolag vi är beredda att äga över tid. Vi prioriterar kvalitet framför kvantitet, med koncentrerade portföljer där varje innehav är noggrant utvalt. Omsättningshastigheten är låg – målet är inte att göra många affärer, utan att äga rätt tillgångar till rätt pris. Med Investerum får du kapitalförvaltning som vilar på analys, omvärldsbevakning och långsiktigt tänkande – oberoende av tillfälliga marknadsrörelser.
-
Vem lämpar sig den här tjänsten för?Tjänsten är framtagen för dig som vill ta ett helhetsgrepp om ditt kapital – oavsett om du driver eget företag eller investerar som privatperson. Vi arbetar särskilt mycket med entreprenörer och personer med ett aktivt ägarengagemang, men även med individer som söker en mer genomtänkt och långsiktig kapitalförvaltning.
-
Hur mycket kapital behöver jag ha för att använda era tjänster?Vi arbetar med kunder i olika skeden av sitt sparande och investerande. Det viktigaste är inte hur stort kapital du har idag – utan att du vill förvalta det på ett mer genomtänkt och långsiktigt sätt. Många av våra kunder börjar med att flytta ett befintligt sparande från sin bank och kompletterar det med ett regelbundet månadssparande. Vi erbjuder både fonder så som Strategic Value, som passar ett bredare kundsegment, och mer skräddarsydd kapitalförvaltning för dig med större investeringsbehov.
-
Kan jag få rådgivning online?Självklart. Vi erbjuder rådgivning både digitalt och på plats på vårt kontor i Stockholm. Oavsett var du befinner dig geografiskt kan vi hålla möten via videosamtal, skicka dokument digitalt och följa upp med personlig kontakt. Flexibilitet och tillgänglighet är en självklar del av vårt erbjudande.
-
Hur lång tid tar det att komma igång?När vi har haft vårt första samtal och fått tillgång till nödvändig information och dokumentation från din sida, kan vi ofta starta processen inom några dagar. Tiden varierar beroende på vilken tjänst du väljer och hur komplex din situation är, men vår ambition är alltid att göra övergången så smidig som möjligt – utan att tumma på kvalitet eller noggrannhet.
Värdepappersförvar
Ditt sparande hos oss kopplas till ett värdepappersförvar, där dina värdepapper samlas på ett sätt som ger överblick och kontroll. Vi erbjuder fyra typer av förvar. Du väljer den form som passar dina behov bäst, exempelvis beroende på om du är företagskund eller privatperson, om du vill koppla sparandet till ett efterlevandeskydd eller vill ta hänsyn till skatteeffekter. Oavsett kraven erbjuder vi ett förvar som är tryggt, bekvämt och ger den flexibilitet du vill ha.
Riskinformation
Följande information gäller för samtliga av Investerums tjänster:
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.
Investerums riskbarometer används vid rådgivning för att komma fram till vilken risk du som kund kan bära. Den illustrerar även hur risken förändras beroende på hur länge du som kund innehar investeringen.