Priser och förköpsinformation
Regelefterlevnad
Mifid
EU:s direktiv och förordning om värdepappersmarknaden syftar till att öka transparensen, förbättra investerarskyddet och förstärka förtroendet för de europeiska värdepappersmarknaderna. Reglerna berör alla företag som ägnar sig åt värdepappersrörelse.
Läs mer på Finansinspektionens webbplats.
Policydokument
Handelsplatser
Marknadssonderingar
Investerum mottar marknadssonderingar i enlighet med reglerna om marknadsmissbruk i MAR.
Marknadssonderingar syftar till att kommunicera information, innan offentliggörande av en transaktion, för att utröna om eventuellt intresse hos potentiella investerare finns. Marknadssonderingar kan utgöra information som kan anses vara insiderinformation eller annan ej offentliggjord information.
Kontaktperson för marknadssondering:
Roland Dahlman
dahlman@investerum.se
Behandling av personuppgifter enligt GDPR
Din integritet är mycket viktig för oss. Investerums Dataskyddspolicy redogör för Investerums insamling, användning, lagring, delning, utlämnande och skydd av personuppgifter som avser nuvarande, blivande och tidigare kunder hos Investerum.
Läs mer om Investerums behandling av personuppgifter i nedanstående dokument:
Cookies är små textfiler som lagras i din webbläsare av sidor du besöker.
Läs vidare i Investerums Cookie-policy.
Om du har några frågor eller vill få mer information om hur vi på Investerum hanterar dina personuppgifter kan du antingen kontakta oss på dataskydd@investerum.se, eller så kan du inkomma med en förfrågan som berör:
- Begäran om registerutdrag
- Begäran om radering
- Begäran om rättelse
För övriga frågor eller synpunkter är du välkommen att kontakta oss på dataskydd@investerum.se.
Begäran om registerutdrag (GDPR)
Begäran om radering
Begäran om rättelse
Om du har några frågor är du välkommen att kontakta oss på dataskydd@investerum.se.
Klagomål
För Investerum är det viktigt att du som kund är nöjd med våra tjänster och vårt bemötande. Har vi inte levt upp till dina förväntningar vill vi veta det. Det ger oss möjlighet att bli än bättre.
Så här gör du
Om du av någon anledning inte är nöjd med våra tjänster eller produkter är det viktigt att du snarast kontaktar oss och framför dina synpunkter. Vänd dig i första hand till din investeringsrådgivare eller försäkringsförmedlare för att se om ni tillsammans kan reda ut frågan. Ibland kan klagomål uppstå till följd av misstag i hanteringen vilket vi givetvis vill försöka lösa på bästa sätt.
Om du fortfarande inte är nöjd
Om du fortfarande inte är nöjd kan du kontakta vår klagomålsansvarige. Du kan kostnadsfritt framföra ditt klagomål till funktionen. Klagomål som inkommer till klagomålsanvarig behandlas omsorgsfullt och med skyndsamhet. Om vi inte anser oss kunna tillmötesgå ett klagomål har du som kund rätt att få ett skriftligt svar med vår motivering till detta.
Kontaktuppgifter till klagomålsansvarig:
Investerum AB
Klagomålsansvarig
Karlavägen 108, 14 tr
115 26 Stockholm
e-post: klagomalsansvarig@investerum.se
Här får du oberoende vägledning och prövning
Vill du diskutera ärendet med en oberoende part kan du som konsument få råd och vägledning av:
Om du efter omprövning av bolagets kundombudsman fortfarande inte är nöjd kan du vända dig till följande instanser:
Vill du diskutera ärendet med en oberoende part kan du som konsument få råd och vägledning av:
Konsumenternas Bank- och finansbyrå
Du kan även vända dig till konsumentvägledningen i din kommun. Dessa aktörer kan hjälpa dig med allmänna råd och upplysningar. En eventuell tvist kan prövas i allmän domstol.
För mer information, se klagomålshantering.
Kontrollfunktioner
Revisor: Christian Elmgren
christian.elmgren@se.gt.com
08-407 77 59
Grant Thornton
Box 7623
103 94 Stockholm
www.grantthornton.se
Internrevisor: Olof Arwinge
Ansvarig för regelefterlevnad: Åsa Holmius
Kontakt
Apriori Advokatbyrå
Nybrogatan 7
114 34 Stockholm
+46 76 345 32 81
Riskansvarig: Anna Svedin
Custody/förvaringsinstitut: DNB
+46 8 473 41 00
Depåhantering: ISEC
+46 8 509 31 300
Finansiell information
Årsredovisningar
Kapitaltäckning
Offentliggörande av information angående kapitaltäckning och riskhantering i Investerum AB och Investerum Holding AB i enlighet med värdepappersförordningen (EU) nr 2019/2033 och värdepappersdirektivet (EU) 2019/2034, artiklarna 46–53.
Uppförandekod
De senaste åren har kraven på den finansiella branschen ökat och förändrats. Kraven på öppenhet och tydlighet har blivit mer omfattande. Vi välkomnar den utvecklingen.
Vi förvaltar andras pengar och då måste det finnas ett tydligt regelverk för hur vi som värdepappersbolag ska uppträda och verka. Våra kunder anförtror oss sina pengar och de måste kunna lita på att vi förvaltar det förtroendet på ett korrekt sätt.
Hållbarhet
Vi som jobbar på Investerum menar att ekonomisk tillväxt och hållbarhet går hand i hand. Vår målsättning är att investera i välskötta och lönsamma bolag som präglas av sund ägarstyrning tillsammans med socialt och miljömässigt ansvarstagande.
De hållbarhetsfaktorer som ligger i vårt huvudfokus är miljörelaterade, sociala och personalrelaterade frågor, respekt för mänskliga rättigheter samt bekämpning av korruption och mutor.
Våra rådgivare är utbildade i dessa frågor och det ingår i vår investeringsbeslutsprocess att identifiera och analysera eventuella hållbarhetsrisker. Vi är också måna om att informera dig som kund om vad hållbara investeringar och hållbarhetsrisker innebär.
Investerum har en antagit en hållbarhetspolicy i vilken beskrivs närmare hur hållbarhetsrisker integreras i vår investeringsbeslutsprocess och i vår rådgivning.
Hållbarhetsrelaterad information
Inget beaktande av investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer
Investerum har valt att i dagsläget inte beakta huvudsakliga negativa konsekvenser av investeringsbeslut för hållbarhetsfaktorer på enhetsnivå i den mening som avses i artikel 4 i förordning (EU) 2019/2088 (SFDR). Däremot kan vissa av Investerums produkter beakta sådana huvudsakliga negativa konsekvenser, vilket då tydligt anges i respektive produkts hållbarhetsrelaterade information.
Anledningen till att Investerum inte beaktar huvudsakliga negativa konsekvenser av investeringsbeslut för hållbarhetsfaktorer på enhetsnivå är att vi för närvarande bedömer att vi inte har tillgång till den omfattande och tillförlitliga hållbarhetsdata som krävs för att kunna utvärdera sådana konsekvenser på ett systematiskt och enhetligt sätt. Att på ett meningsfullt sätt identifiera, mäta och redogöra för huvudsakliga negativa konsekvenser förutsätter vidare tillgång till datakällor och processer som ännu inte är fullt utvecklade.
Trots detta är Investerum engagerade i att främja hållbara investeringar där det är möjligt, och vi följer noggrant den regulatoriska utvecklingen och tillgången till hållbarhetsdata. Vi kan således komma att ompröva inställningen till huvudsakliga negativa konsekvenser av investeringsbeslut för hållbarhetsfaktorer på enhetsnivå i framtiden. Investerum kommer vid en eventuell omprövad inställning att uppdatera denna information i enlighet med gällande externa regler.
Inget beaktande av de negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer
Investerum har valt att i dagsläget inte beakta huvudsakliga negativa konsekvenser inom ramen för investeringsrådgivningen i den mening som avses i artikel 4 i förordning (EU) 2019/2088 (SFDR). Det innebär att bolaget för närvarande inte aktivt tillämpar metoder såsom screening, uppföljning eller urval för att beakta sådana negativa konsekvenser.
Anledningen till detta är främst att det saknas tillräckligt tillförlitliga och standardiserade externa data, principer och gränsvärden som krävs för att kunna utvärdera sådana konsekvenser på ett systematiskt och enhetligt sätt.
Trots detta är Investerum engagerade i att främja hållbara investeringar i den mån det är möjligt bland annat genom att efterfråga kunders hållbarhetspreferenser. Bolaget följer även noggrant den fortsatta regulatoriska utvecklingen samt tillgången till förbättrade hållbarhetsdata. Bolaget kan därför komma att ompröva sin inställning i framtiden, och kommer i så fall att uppdatera denna information i enlighet med gällande externa regler.
Inget beaktande av de negativa konsekvenserna av försäkringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer
Investerum har valt att i dagsläget inte beakta huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom ramen för försäkringsrådgivningen i den mening som avses i artikel 4 i förordning (EU) 2019/2088 (SFDR). Det innebär att bolaget för närvarande inte aktivt tillämpar metoder såsom screening, uppföljning eller urval för att beakta sådana negativa konsekvenser.
Anledningen till detta är främst att det i dagsläget saknas tillräckligt tillförlitliga och standardiserade externa data, principer och gränsvärden som möjliggör en systematisk och enhetligutvärdering av sådana konsekvenser inom ramen för försäkringsrådgivning.
Trots detta är Investerum engagerat i att främja hållbara investeringar i den mån det är möjligt, bland annat genom att efterfråga kunders hållbarhetspreferenser. Bolaget följer även noggrant den fortsatta regulatoriska utvecklingen samt tillgången till förbättrade hållbarhetsdata. Bolaget kan därför komma att ompröva sin inställning i framtiden, och kommer i så fall att uppdatera denna information i enlighet med gällande externa regler.
Hållbarhetscertifiering
Vår personal och våra rådgivare är certifierade inom hållbarhet i finansbranschen – en certifiering som kräver kännedom och medvetenhet om de aktiviteter som krävs för att uppnå en omställning till en hållbar framtid.
Certifieringen täcker följande områden:
-
Introduktion till hållbarhet
-
Internationella initiativ
-
Europeiska initiativ och regelverk
-
Taxonomiförordningen
-
Disclosureförordningen
-
Regler om rådgivning och produktstyrning
-
Produkter och tjänster
Vi följer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar
Investerum följer UN PRI – FN:s principer för ansvarsfulla investeringar. Kärnan i dessa principer är att beakta ansvarsfulla och etiska riktlinjer vid placeringsbeslut, att arbeta för förändringar genom aktivt ägarskap och att uppmuntra till rapportering om etiska aspekter i affärsverksamheten.
Förutom att driva på utvecklingen inom ESG (Environmental, Social and Governance) bidrar UN PRI även till att öka kontaktytan och kunskapsutbytet i dessa frågor mellan ansvarsfulla investerare världen över.
Genom att godkänna UN PRI:s principer förbinder vi oss att integrera de sex principerna i vår verksamhet och löpande rapportera resultatet av detta arbete. Genom detta kan vi även uppmuntra andra investerare att förbättra sig på dessa områden.
Så här lyder principerna:
-
Beakta miljömässiga, sociala- och ägarstyrningsaspekter i investeringsanalyser och beslutsprocesser.
-
Föra en aktiv ägarpolitik och införliva ESG-faktorer i ägarpolicy och processer.
-
Eftersträva att de bolag vi investerar i ger en öppen och tillräcklig information om ESG-frågor i sin verksamhet.
-
Verka för att principerna accepteras och implementeras av andra investerare och aktörer i investeringsbranschen.
-
Samarbeta med andra aktörer inom branschen för att implementeringen av principerna effektiviseras.
-
På årsbasis rapportera om hur principernas implementeringsarbete fortskrider.
Medlem i SWESIF
Investerum är medlem i SWESIF (Sweden’s Sustainable Investment Forum), ett intresseforum som syftar till att sprida, driva och höja kunskap om investeringar för en hållbar utveckling.
SWESIF har tagit fram den så kallade Hållbarhetsprofilen, ett standardiserat informationsblad som beskriver fonders inriktning gällande integrering av ansvarsfulla investeringar.
FN:s globala mål för hållbar utveckling
I september 2015 antog världens stats- och regeringschefer en ny utvecklingsagenda och globala mål för hållbar utveckling. Agenda 2030 består av 17 globala mål för hållbar utveckling som syftar till att utrota fattigdom, stoppa klimatförändringar och skapa fredliga och trygga samhällen.
Vi beaktar de 17 globala målen i vårt hållbarhetsarbete och utgår från dem när vi analyserar och fattar beslut om investeringsobjekt.
